Stratégie de placement

Placez judicieusement votre fortune

Avec une stratégie de placement adaptée à vos besoins

Sur la base de vos informations sur vos objectifs financiers personnels, votre conseiller définira avec vous votre stratégie de placement personnelle. Votre caractère d'investisseur détermine la solution de placement mise en œuvre pour votre stratégie. Ce caractère vous définit et est aussi individuel que vous-même.

Votre caractère d'investisseur est aussi individuel que vous-même.

Souhaitez-vous que votre placement bénéficie d'une protection optimale contre les pertes? Ou souhaitez-vous en premier lieu bénéficier d'opportunités de rendement? Le principe est simple: plus les perspectives de rendement sont élevées, plus les fluctuations de valeur du placement peuvent être importantes.

Types d'investusseurs

Vous êtes un investisseur prudent?

En ce qui concerne vos placements, vous recherchez un haut degré de sécurité, tout en étant prêt à accepter de faibles fluctuations afin d'accroître le rendement de votre fortune.

En tant qu'in­ve­stisseur prudent, vous souhaitez en pre­mier lieu préserver votre fortune et notamment accroître cons­ta­mment sa valeur­­­. Vous avez un besoin élevé de sé­curi­té et de li­qui­di­té­­­ et privilégiez des for­mes­ de ­place­ment présentant seu­le­ment de fai­bl­es varia­tions de ­cou­rs.

Des solutions de placement adaptées

Vous êtes un investisseur équilibré?

Vous mettez potentiel de rendement et continuité de rendement sur un pied d'égalité et êtes donc prêt à accepter des fluctuations afin d'améliorer le rendement de votre fortune.

En tant qu'investisseur équilibré, vous privilégiez des pr­od­ui­ts­ ré­gul­iers avec de fa­ib­les varia­tions ­de cou­rs. Vous ­­ souhaitez toutefois exploiter les oppor­tunités des formes­ de­ pla­ce­ment avec des va­ria­tions de cou­rs­ ­plus élevées­ et êtes prê­t à prendre plus de ri­sq­ues ­­­.

Des solutions de placement adaptées

Vous êtes un investisseur misant sur la croissance?

Vous investissez dans des placements présentant un important potentiel de rendement à long terme et vous accommodez donc de fortes fluctuations de valeur par moments. 

En tant qu'in­ves­tisseur misant sur la croissance, vous souhaitez exploiter ­­tout d'abord les oppor­tunités des for­mes­ de ­place­ment avec des varia­tions ­de cou­rs­­ plus ­élevées et êtes également prêt à accepter de telles variations

Des solutions de placement adaptées

Puis-je modifier mon caractère d'investisseur?

Rien n'est acquis

Comme dans la vie, rien n'est acquis. Il en va de même avec votre caractère d'investisseur. Des changements de circonstances peuvent modifier éventuellement le caractère d'un investisseur. C'est pourquoi le caractère de l'investisseur et donc la stratégie de placement doivent être régulièrement passés en revue et adaptés le cas échéant. Là encore, votre conseiller se tient à votre disposition.

Une stratégie de placement fructueuse

Existe-t-il une recette pour une bonne stratégie de placement?

Non, il n'y a pas de recette générale en la matière. Les réponses aux questions suivantes vous aideront à trouver votre propre stratégie de placement.

Comment souhaitez-vous atteindre votre objectif d'épargne?

Définissez le montant de votre investissement. Comment souhaitez-vous placer votre capital: sous la forme d'un versement unique ou à l'aide de cotisations d'épargne régulières? Dans tous les cas, le principe suivant s'applique: placez uniquement des sommes dont vous pourrez vous passer pendant une longue période.

À quelle échéance souhaitez-vous atteindre votre objectif d'épargne?

Définissez votre horizon de placement. Un horizon de placement plutôt axé sur le long terme est recommandé pour les investisseurs privés. En effet, l'histoire nous a appris que les variations du marché se compensent au fil des années.

Que faire si tout ne se passe pas très bien?

Il est difficile de prévoir l'évolution des marchés financiers. C'est pourquoi vous pouvez être confronté(e) à des périodes de perte et ce, quelle que soit la solution de placement choisie. Il est important de bien diversifier votre investissement et donc de bien répartir les risques. Votre conseiller de la Bâloise se tient naturellement à votre disposition si vous avez des questions concernant la «bonne stratégie de placement».